您当前的位置: 首页 >> 热点研究 >> 内容

利用银行账户、支付宝等多层级进行转账,接收资金,是否构成犯罪?

办案律师/作者: 吴斌 来源:金牙大状律师网 日期 : 2020-11-19

作者:吴斌律师 广强诈骗犯罪辩护与研究中心核心成员、刑事律师

      电信网络诈骗案件中,除了常见的诈骗罪名外,掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益罪,也经常伴随着电信网络诈骗案件而出现,两者之间存在着千丝万缕的关系。

       真实案例改编:被害人通过网络某某相亲交友软件认识了自称姓李的男子,并与该男子相互加了微信,通过10多天的聊天,两人确认了网恋关系,在李某的诱导之下,登陆某某博彩网站进行赌博。期间,被害人陆陆续续向博彩网站提供的银行账户转账,转账次数多达十余次,金额200多万元,后“李某”  失联,200多万转款无法取回,从而选择报警。

      经查,被害人将200多万元资金全部转到了第一级涉案账户,然后第一级涉案账户分别将本案资金转账到第二级的多个账户,第二级的多个账户又将资金转到第三级的多个银行账户。从第三级账户开始,本案的涉案资金转到支付宝账户后,被转账到下级账户(认定为第五级);第四级支付宝向第五级银行卡转账,第五级银行卡出现ATM取现和柜台取现,相关的银行取款监控等资料,证明本案部分犯罪嫌疑人A、B、C、D曾多次持银行卡进行取款,取款数额特别巨大,A、B使用第五级银行卡取款之后,又将现金存入第六级账户,第六级账户的E收到存款后,又将资金转账支付给F和G。

         而本案被害人的资金,经过多次转账,其中有2万元转到了H的银行卡上,J声称该资金为其所有,后被H、J用于消费。本案当中,H、J两人是朋友关系,但是他们并不认识A、B、C、D、E、F和G。

         本案当中H所接收的2万元转账,是通过一级、二级,甚至六级账户转账,最后到的H的银行账户,该2万元,能否认定为违法犯罪所得的问题,能否对H定罪处罚?

      H声称该2万元属于J,其并不知道所收取的款项为诈骗所得或者其他违法所得,且H所使用的卡也是自己名下的银行卡,并不是使用他人的银行卡进行取款、消费。 

      而J声称H所接收的资金是在东南亚国家工作期间赚取的款项,该款项通过地下钱庄的方式回到国内,但东南亚国家工作内容是否属于诈骗,他并不知道,且他并不是负责业务工作,没有接触过实际业务内容,不清楚具体的业务操作流程;他所在的东南亚国家的这家平台公司,是做外汇投资,并不是做博彩业务。

      而本案当中H还供述涉案金额80万元均是J,有部分在H的支付宝账户中,有部分以H的名义购买了车辆,而J均予以承认。

       根据《关于办理电信网络诈骗等形式案件适用法律若干问题的意见》【法发[2016]32号】第三条第五款的规定,本案当中,并不能确认J在东南亚国家所工作的外汇投资平台为虚拟盘,而价值80万元物品在H名下,2万元通过第一级、第二级,甚至是第六级的多次转账到了H的银行账号,但是H、J并不认识上面几级转账人员,与被害人所述博彩平台被骗的经过,并不相似。

       且H收取资金的账户属于其个人名下,并不存在帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户,或在不同银行账户之间频繁划转的;也没有证据证明H、J多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段,帮助他人转账、套现、取现的;同样没有证据证明H、J为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后,又帮助他人转账、套现、取现的。

       在不排除H、J所接受的款项,属于他人清偿债务所得、支付合法报酬、劳务费及其他合法收入的情形下,不应以诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究H和J的刑事责任;本案,检察院最终对H、J作出不起诉决定。 

       因此,即使通过银行账户、支付宝账户等进行多层级转账,接收资金,不一定构成刑事犯罪。


阅读量:109 PC版链接 移动版链接

吴斌
吴斌诈骗、经济犯罪案件辩护律师
证件号:14401201710705385
紧急刑事案件咨询可直接加广强律师事务所案管专员手机:13503015895)
如情况紧急,请直接致电:13503015895 电话:020-37812500
推荐专题
江苏陆某被控贪污罪、挪用公款罪一案(挪用公款罪不成立)
张某被控盗窃罪一案 (取保终无罪)
曾X华被控贪污罪一案(缓刑)
汪某胜被控贪污罪一案(不起诉)
赖某被控非法经营罪一案(不起诉)
原央视主持人方宏进被控合同诈骗罪一案(不起诉)
王艺被控合同诈骗罪一案(无罪)
雷庭被判非法拘禁罪一案(终获无罪)
李某甲被控参加黑社会性质组织罪、非法采矿罪一案(不起诉)
马勇明等被判贩卖毒品罪一案(无罪)
推荐阅读
非法吸收公众存款罪案件不予批准逮捕得以释放的八种情形
王思鲁:关于刑事律师的“真货”营销
拒绝迟夙生律师出庭,实际是侵犯了被告人明经国的权利
广强农村两委犯罪案件辩护与研究中心简介
七年了!今天,被告人高海东被控故意伤害案终于落下帷幕!
对虚开增值税专用发票罪中介绍行为的有效辩护研究
没有纸上谈兵的刑事辩护
关于办理刑事案件严格排除非法证据若干问题的规定
“大妈讨债团”是黑社会性质组织吗?
贷款诈骗罪相关法律法规(2017版)
最新文章
期货平台组织买卖股指期货如何定性?--外汇期货辩护与研究(二十一)
期货对赌交易不构成诈骗罪--外汇期货辩护与研究(二十一)
借贷APP以“利息低、下款快、无抵押、无担保、免审核”等宣传手段诱导借款人借款,是否一定构成套路贷、诈骗罪?
黄某某涉嫌投放危险物质罪一案(正在办理中)
杨某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案(正在办理中)
许某某涉嫌非法经营罪一案(正在办理中)
李某某涉嫌故意伤害罪一案(正在办理中)
认定黑社会性质组织参加者的地位应坚持法定标准
王某涉嫌诈骗罪一案(正在办理中)
我所谢政敏律师接受文汇报采访,就降低知识产权入罪门槛发表意见

紧急重大刑事案件咨询可直接加广强律师事务所主任、刑事大要案辩护律师王思鲁微信向他反映(通过王律师手机13503015895)

如情况紧急,请直接致电:13503015895 电话020-37812500

地址:广州市越秀区天河路45号恒健大厦23楼(地铁动物园站C出口直走400米左右,东风东路小学天伦校区旁,原名天伦大厦。)

邮政编码:510600

Copyright 2013金牙大状律师网版权所有 All Rights Reserved. 网赌被黑怎么办粤ICP备18013404号-2