证大戴志康自动投案，警方为何以非法吸存立案？

证大戴志康自动投案，警方为何以非法吸存立案？

作者：曾杰律师，金融犯罪辩护律师，广强律所合伙人

所谓非法吸收公众存款罪，是指没有合法资质，面向社会不特定公众吸收资金，并且承诺保本付息的行为，反之，如果是面向特定公众吸收资金，则不构成非法吸收公众存款罪。

戴志康是自动投案，是否能够认定为自首，一般还需要看其到案后是否如实供述。

而且，上海警方公布的消息中，信息量也很大，比如根据戴自己的供述，其公司的问题主要是：“资金池”和挪用资金，并且无法向投资人进行兑付。

需要注意的是，这只是投案人戴志康对于自己行为的主观描述，其供述是否全面、定性是否客观还需要司法机关判定。

网贷资金池会涉嫌什么罪名？

资金池对于p2p平台而言，可以说是“与生俱来”的顽疾，难以根治和避免，近年来的P2P爆雷潮，涉嫌非法吸存问题的可谓比比皆是，究其原因，P2P平台不能作为资金使用方存在，但是平台对于利润的需求，导致其必须将借贷资金的利用效率最大化，将资金进行项目和资金错配，从而最大化的发挥其出借价值，否则平台将承担高企的财务、技术和运营成本，但只要设置资金池，网贷平台的性质，就从信息中介，变成了资金中介，实际上成为了资金或者债权的归集者，从而变成了使用公众资金的放贷方，因而涉嫌非法吸存问题。

但是，从法律角度而言，要注意，戴志康投案后，供述的应该是具体的行为，相关行为如何定性，是否应该定性为非法吸收公众存款，是司法机关应该作出判断的事项，比如要认定非法吸收公众存款罪，还是要回到该罪名所要求的四个关键条件：不具有合法资质，面向公众公开宣传，针对不特定的社会公众集资，承诺保本付息四个条件。

这也是为何警方在案情公布中，提到证大公司没有取得相关资质许可情况下，捞财宝线上理财平台和证大财富线下理财门店，面向社会不特定公众非法吸存，该表述中，就隐含了前文所提的非法吸存的相关条件。而对于保本付息承诺，一般也会成为办案机关调查取证的重点，一般对于线下理财而言，很多平台会通过签订回购协议等方式变相承诺。

挪用资金是否一定会构成挪用资金罪？不一定

对于戴交代的挪用资金问题，警方目前的立案方向还没有明确，因为目前仅仅以非法吸存立案，戴所交代的资金挪用问题，到底是否构成犯罪，构成何种犯罪，相信警方后续会继续侦查取证。

对于这类P2P案件的资金挪用问题，是指对资金池内的投资款挪为己用，这类行为，还要看具体案情，比如资金池内的资金是否属于刑法中挪用资金罪的对象-公司财产，其对资金是否有决策权，资金使用是否是挪为己用，为个人利益，还是为了投资人或者公司的利益。

例如，根据刑法规定，挪用资金罪是指公司的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人。

由此可见挪用资金罪的犯罪对象，是“本单位资金”，而对于P2P平台而言，客户资金池中的资金，是否属于“本单位资金”，此处笔者认为还需要根据具体的案件情况而定，而且，挪用资金罪要求行为人谋取的是个人利益，而如果行为人的挪用行为，是为了公司利益，偿还公司债务或者进行公司投资，定性则较困难。因此，本案警方是以非法吸存立案，说明警方初步掌握了部分非法吸存的部分证据，而对于挪用资金问题，相信还需要更多的线索和证据。类似的案例如安邦吴晓晖案，其被指控集资诈骗与职务侵占罪，其中，集资诈骗与非法吸存都是非法集资类犯罪，而挪用资金和职务侵占，则是相似的公司、企业管理人涉及的职务类犯罪。

（本文为个人办案研究和经验总结，意在为司法实践提供有价值的思考，行文仓促，如有错别字和观点疏漏，敬请指出和谅解。广强律所曾杰非法集资金融犯罪辩护团队写于2019年9月1日，编辑：助理乐吾、沐夏）

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