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作为非法集资案的受害人,到底要不要去公安做登记?

办案律师/作者: 曾杰 来源:金牙大状律师网 日期 : 2019-03-14

作者:金融犯罪辩护律师曾杰,广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心

能够登记,一定要争取早日作登记

非法集资案件爆发后,一旦刑事立案,警方往往会公布相关案件信息,召集相关投资人前来登记相关投资信息,登记的形式,会根据案件的规模和性质有所不同,比如有的要求投资人到办案部门的办公地带齐个人投资资料登记,有的则是在公安部统一的非法集资投资人登记网站统一注册登记。

而这时候,会有各种声音和观点出现,比如有的投资人对于平台刑事立案不满,因此拒绝去公安部门登记,或者对登记持有消极态度,认为反正平台本身有自己的个人账户信息,不需要去登记;而有的投资人,会急于登记,而且还会要求警方定期公布案件财产追缴情况。

根据曾杰律师的办案经验和研究,我的结论是,登记,是必须的,如果从追回财产角度考虑,一定要登记。

刑事案件一旦立案,公安机关的主要责任就是打击犯罪,而对于投资人权利的维护,很多时候并不是侦查工作的重点,不过近年来会有不少办案机关会专门成立一个退赔工作组或人员专门对接追缴和退赔统计工作。

很多投资人会问,我不去公安登记投资额和损失,会不会得到退赔?其实答案很简单,如果你不去登记,能达到那点退赔的可能性更小。即便是一个规模不大的集资案,投资人少数也有好几百,你不去登记,你难道想着要法院一个个打电话给你问你的银行账号?问你损失了多少钱?所谓的登记,其实是一个对自己投资额、损失额、获得利息的举证过程,所以他不仅仅是登记,而是对自己权益的举证。

当然,也不排除有部分案件,比如P2P,有部分钱是打到了银行存管账户,还有进入资金池,也没有进入项目,那就可以走提前的原路返还程序,但是,这种案例很少,你不要抱侥幸心理。能够登记,就去登记,但是也不要抱着百分百能全部拿回本金的期望。

能追回多少?不要抱奢望

不要抱什么能百分百拿回本金的奢望,平台不能够刚性兑付,警察和国家更不可能跟你兜底!一般情况下,能够那回一半的本金,就已经算是比较少见的了。

“平台爆雷了,集资人坐多久牢我不管,我只关心我的钱能不能回来?”相信这是很多投资人的心态。

在大量的非法集资案中,很多投资人最关心的问题,甚至只关心一个问题,就是自己投资款能否追回,追回的原则是什么?何时追回?一般能追回多少?

其实不论是根据我自己所办的办案经验还是根据现行法律法规,最直接的原则,就是根据公安机关追缴、查封的财产,在法院判决后,根据投资者登记的数额,以在案查封、扣押追缴的财产为限,进行按比例的退赔。这个过程很漫长,很煎熬,而实际到投资人手上的比例,并不会太多。

另外,在那种全国遍布分公司的线下型非法集资案中,很多投资人都是通过分公司、分支营业厅的业务员进行的投资,他们的退赔责任由谁承担?

根据笔者此前办理该类案件的经验,总体的原则是,因为资金是流向了总公司的负责人,因此退赔的主要责任是总公司及其相关集资人,而分公司的相关责任人,则承担退出相应业务提成等违法所得的责任。

以最近判决的善林金融河南某分公司为例,该案中,河南南阳的分公司负责人在退赔自己的一部分违法所得后,法院认定,善林金融案,上海市公安局浦东分局已经立案侦查并采取刑事强制措施,因本案系单位犯罪,善林(上海)金融服务有限公司应承担向集资参与人退赔集资款的退赔责任。同时,经公安机关同意,被告人王某将善林(上海)金融服务有限公司南阳分公司部分财务进行出售,包括空调4台、工位48个、座椅65个、柜子3个,扣除运费400元后,被告人王魁共向公安机关缴款7000元,该款已缴纳至非法集资工作领导小组办公室。被告人王某违法所得人民币3000元。关于善林(上海)金融服务有限公司南阳分公司给28户集资参与人造成的损失,经查,善林(上海)金融服务有限公司南阳分公司所吸收的资金通过POS机汇入善林(上海)金融服务有限公司法人周伯云的个人账户或善林公司账户,由善林公司用于单位经营使用,公诉机关指控被告人王魁作为善林(上海)金融服务有限公司南阳分公司负责人为善林(上海)金融服务有限公司非法吸公众存款的行为属于单位犯罪的公诉意见,符合相关司法解释,予以支持。

也就是说,本案中,除了分公司自己的一些财产和被告人退赔款可以直接退赔给当地28户集资人外,主要的资金流向了善林的上海总部,因此,应该由上海总部承担退赔责任。当地法院的这种认定,是符合操作实际和当下的司法精神的。当然,对于这类外地的投资者,上海的办案登记机关也应该尽可能的提供便利、合法的投资人登记渠道。从而充分维护投资人的利益。(曾杰律师2019年3月12日,希望本文对你有帮助)


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曾杰
曾杰非法集资犯罪辩护律师
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