关于事关某州市地方经济安全、社会安定之 史某某涉嫌高利转贷罪、非法集资犯罪 投案自首书

自首人：史某某   

住    址：江苏省某州市某某区某某镇某某新城某单元10XX室

身份证号码：32110219XXXXXX28XX

辩护人：张王宏律师   广东广强律师事务所

自首请求：

请求公安机关依法立案，追究本人自2013年以来，在某州市范围内向不特定多数人进行非法集资共约3亿元尚欠约2000万本金无力偿还、高利转贷1620多万元，涉嫌刑事犯罪的刑事责任。

事实和理由：

2010年，本人投资购买某某纺织城379平方米的店面房后，因投资失败，逐步开始借款维持自己经营的棉纱经营部。

一、涉嫌高利转贷罪的经过

1．2013年，店面房按揭还清后，以房产抵押获得某某银行某州分行300万经营性贷款，高利转贷给张某某、吕某某等4人，2014、2015、2016、2017年，分别向某某银行某州支行借款300万、300万、270万、270万元，2018年，向某业银行某某支行抵押贷款180万。所得款项用于向周围朋友发放贷款以获取高额利息。

2．前述款项都是以生产经营名义从银行贷的，共计1620万元。

3．平安银行、农业银行的年利率，多年来保持在6%左右，我借款项的年利率在50-54%左右。按我们的行情，100万现金，一天需要承担的利息是1500元到2000元。

二、涉嫌非法集资犯罪的经过

1．2013年、2014年，我的贷款主要是借给同市场的张某某、吕某某等4人。2015年开始，我开始以购买承兑汇票的名义，向更多的人吸收存款，以偿还银行和从私人处借款的本息。

2、2013年以后，我先后向龚某某、王某某、王美某、仲某某、王某1、王某2、余某某、、聂某某、刘某某、蒋某、张某某、徐某、马某、施某某、陈某、戚某某、顾某某、陈某、吴某某、缪某等21人借款。他们有的是我认识的朋友，有的是朋友介绍过来后认识的。有些人，比如王某1、龚某某，会从亲友处借钱在我这里放贷，我虽然知道，但为了填补亏空，也没有去阻止他们。

3．从2013年开始，平安银行、农业银行的年利率在6%左右浮动，我出借款项的年利率在50-54%左右。按我们的行情，100万现金，一天的利息我一般支付1500元到2000元。

4．2016年底，有债权人催债，我因为资金紧张，就在朋友中放话：准备投资平安银行的一个不良资产收购项目，因此资金需求量大，需要缓些时间才能兑现。其实这个不良资产项目，根本是不存在的，完全是为了缓解资金紧张的压力。

以上所有情况，均系个人对事发经过的主要事实真实情况的描述，绝对无意隐瞒，但因时隔久远，可能有部分讲述不完全准确，加之本人不善理财，具体涉案金额及细节以公安机关核实的为准。

此致

某州市公安局经侦支队

自首人：

2018年3月21日

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