您当前的位置: 首页 >> 金牙学院 >> 前沿研究 >> 内容

以“套路贷”的方式骗取被害人款项的行为是否属于电信网络诈骗?

办案律师/作者: 曾 杰卢捷培 来源:金牙大状律师网 日期 : 2020-06-30

作者:

曾杰律师,金融犯罪辩护律师,广强律所高级合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心主任

卢捷培,广强律所非法集资案件辩护与研究中心研究员

 

以“套路贷”的方式骗取被害人款项的行为是否属于电信网络诈骗?

并不是。关于诈骗,花样和方式历来就有各种翻新。比如前几年比较流行的是典型网络诈骗,就是通过拨打电话,设置圈套,骗取他人财产,受骗人多数是老人和社会经验不足的学生群体,后来经过我国司法机关的大范围打击,这种现象少了很多。

但是近年多发的诈骗类案件,多是与民间借贷有一定相似性的“套路贷”类诈骗案,这也是过去两年司法机关打击的重点。

虽然都是诈骗罪案件,但是处理原则有很多不同。

如果是认定电信网络诈骗,对于涉案金额,可以综合认定,即因被害人人数众多等客观条件的限制,无法逐一收集被害人陈述的,可以结合已收集的被害人陈述,以及经查证属实的银行账户交易记录、第三方支付结算账户交易记录、通话记录、电子数据等证据,综合认定被害人人数及诈骗资金数额等犯罪事实。这种金额算下来,经常是过亿也不奇怪。相关依据是2016年《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》。

 但如果是“套路贷”类诈骗案,对于涉案金额,也就是诈骗金额的认定,则应该根据诈骗罪案件的一般认定原则,即“被告人非法占有的财物,均应计入犯罪数额。”这里对非法占有财物的认定,就不能采用电信网络诈骗综合认定的原则处理,必须是确定相关金额是否属于诈骗受害者支付的“受损金额”。

这是因为,“套路贷”不是一个法律概念,是指假借民间借贷之名非法占有他人财物的类型化违法犯罪的概括性称谓(包括诈骗罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪等),如果以银行交易记录、第三方支付记录为基础综合认定犯罪金额,就可能把“套路贷”行为中涉嫌“诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼”行为的金额以及部分合法交易的金额都认定为诈骗行为的金额,从而导致案件事实不清,从而影响司法公正。

因此,在司法实务中,由于电信网络诈骗和利用网络实施的“套路贷”类案件,都是利用网络面向不特定公众实施的犯罪行为,部分办案机关可能会把两种案件性质混同,从而以电信网络诈骗案件的认定原则来认定“套路贷”类案件。

比如浙江某地法院审理的一起“套路贷”案件,该案中,公诉机关就指控被告人实施“电信网络诈骗”,法院对此观点不予认可,法院认定:“关于以被告人为首的恶势力犯罪集团以‘套路贷’的方式骗取被害人款项的行为是否属于电信网络诈骗的问题。本院认为,所谓电信网络诈骗,即行为人通过电话、网络和短信等方式,编造虚假信息、设置骗局,对被害人实施远程、非接触式诈骗,诱使被害人给行为人打款或转账等犯罪行为,实际就是空手套白狼。而本案中以徐某1为首的恶势力犯罪集团,利用现代网络技术,以民间’借贷’的方式,骗取被害人借条金额30%‘砍头息’的行为,实施该行为时被告人先行放出借条金额70%的‘本金’,需要承担该70%‘本金’收不回来的风险。所以,以徐某1为首的恶势力犯罪集团以‘套路贷’的方式骗取被害人款项的行为不属于电信网络诈骗。”

(本文为个人办案研究和经验总结,意在为司法实践提供有价值的思考,行文仓促,如有错别字和观点疏漏,敬请指出和谅解。广强律所曾杰非法集资金融犯罪辩护团队写于2020年6月30日,编辑:助理乐吾、沐夏)


阅读量:153 PC版链接 移动版链接

曾 杰
曾 杰高级合伙人,广强律所非法集资犯罪辩护与研究中心主任
证件号:14401201810070214
紧急刑事案件咨询可直接加广强律师事务所案管专员手机:13503015895)
如情况紧急,请直接致电:13503015895 电话:020-37812500
卢捷培
卢捷培金融犯罪案件辩护、广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心研究员
证件号:
紧急刑事案件咨询可直接加广强律师事务所案管专员手机:13503015895)
如情况紧急,请直接致电:13503015895 电话:020-37812500
推荐专题
江苏陆某被控贪污罪、挪用公款罪一案(挪用公款罪不成立)
张某被控盗窃罪一案 (取保终无罪)
曾X华被控贪污罪一案(缓刑)
汪某胜被控贪污罪一案(不起诉)
赖某被控非法经营罪一案(不起诉)
原央视主持人方宏进被控合同诈骗罪一案(不起诉)
王艺被控合同诈骗罪一案(无罪)
雷庭被判非法拘禁罪一案(终获无罪)
李某甲被控参加黑社会性质组织罪、非法采矿罪一案(不起诉)
马勇明等被判贩卖毒品罪一案(无罪)
推荐阅读
非法吸收公众存款罪案件不予批准逮捕得以释放的八种情形
王思鲁:关于刑事律师的“真货”营销
拒绝迟夙生律师出庭,实际是侵犯了被告人明经国的权利
广强农村两委犯罪案件辩护与研究中心简介
七年了!今天,被告人高海东被控故意伤害案终于落下帷幕!
对虚开增值税专用发票罪中介绍行为的有效辩护研究
没有纸上谈兵的刑事辩护
关于办理刑事案件严格排除非法证据若干问题的规定
“大妈讨债团”是黑社会性质组织吗?
贷款诈骗罪相关法律法规(2017版)
最新文章
从一起借钱投资证券、期货被控诈骗罪判例看无罪是如何认定的?
《最高人民检察院公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》解读
【广强律师事务所诈骗犯罪辩护与研究中心招聘公告】
数字货币,到底是不是非法吸公众存款的对象?
白某某涉嫌故意伤害罪一案(正在办理中)
张某涉嫌诈骗罪一案(正在办理中)
承诺保本但不付息,是不是非法集资?
冯某某涉嫌传播淫秽物品牟利罪一案(正在办理中)
当我飞来飞去时,我在想什么?
吴某某被控合同诈骗罪一案(正在办理中)

紧急重大刑事案件咨询可直接加广强律师事务所主任、刑事大要案辩护律师王思鲁微信向他反映(通过王律师手机13503015895)

如情况紧急,请直接致电:13503015895 电话020-37812500

地址:广州市越秀区天河路45号恒健大厦23楼(地铁动物园站C出口直走400米左右,东风东路小学天伦校区旁,原名天伦大厦。)

邮政编码:510600

Copyright 2013金牙大状律师网版权所有 All Rights Reserved. 网赌被黑怎么办粤ICP备18013404号-2