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p2p平台暴雷,如何收集证据报案?什么时候可以拿回投资款?

办案律师/作者: 张毅 来源:金牙大状律师网 日期 : 2020-05-26

张毅:职务犯罪、经济犯罪辩护律师,广强律师事务所高级合伙人

张春:经济犯罪案件辩护、广强律师事务所经济犯罪辩护与研究中心研究员

接到网友的咨询,投资的平台暴雷了,作为投资人怎么去报案?投资人在平台暴雷了,都很急,自己投资的钱拿不回来。有几万、几十万、几百万、甚至是千万的投资都是存在。本文就分享投资人如何收集证据;通过哪些途径报案;投资款什么时候可以拿回。三个问题展开讨论?

一、收集证据

1.关于通过网站、APP收集证据

投资一般都是通过APP、或者网站购买理财产品的,不论是通过什么方式投资的,收集证据都是非常关键的因素。当平台暴雷后,有些APP、网站是打不开的。有些是可以正常打开但是不能运行,如不能提现,但是可以投资等各种情况。那我们把这两种情况分开讨论。

1)网站或者APP能正常打开

投资人就需要快速登录投资平台:下载打印并固定以下证据:平台所有充值记录截图打印;平台所有提现记录截图打印;平台所有充值(提现)过的银行流水截图打印;平台待收总额截图打印;平台账户信息截图打印;第三方平台支付的交易记录截图打印。

2)网站或者APP能不能正常打开

这种情况下,只能是警方介入调取平台数据库,个人是没有办法拿到这些数据的。

2.通过其他途径收集证据

1.投资借款合同,这个不用多说大家都知道的;

2.银行交易流水,本人去带着身份证,银行卡卡/存折去银行打印;

3.其他与案件有关的材料。

收集好证据以后,你还需要准备自述材料,也就是需要把投资的整个过程写下来(类似于报案书),不然别人怎么知道你这个事情的来龙去脉。

笔者在这里提醒各位投资者,不论是做什么类型的投资,都要学会保存证据,有证据才有话语权,如果没有证据,你哭闹是没有用的。

有些投资者平台暴雷后,在没有证据的前提条件下,就到ZF的门口拉横幅等各种行为,这是起不到多大作用的,反而领头“造势”的那几个人可能会被以寻衅滋事罪或扰乱公共秩序罪刑事拘留,最后得不偿失。

二、报案

实务中,很多投资者会遇到两大难题:1.平台不在自己居住地,派出所不给立案;2.去平台的总部报案的话对于那些投资额比较少的人来说,成本比较高。

1.p2p平台在居住地的情况

p2p平台在居住地的这种情况是比较方便的,这个时候投资者可以拿与案件有关的材料,也就是我上文说到的材料到平台所在地的派出所或者经侦报案。

在投资人报案后,对于公安的办案人员来说,就是先开展初步核查,做出是否立案的决定,因为只有立案,才能对犯罪嫌疑人采取强制措施和查封保全财产。

2.p2p总部在异地的情况

遇到p2p总部在异地的,要么投资者到异地报案。要么投资者到自己居住地的公安机关了解情况,或者报警。一般情况下你所在地的公安机关会登记信息,但是无法受理立案。

这里可能有人会有疑问“那还不是可以在居住地报警的”。一定要注意,报警和报案是有区别的,报警不意味着就一定立案。相反没有人报警也不是说就不能立案。这个情况不要搞混淆了。

因为这种跨区域的案件是由p2p总部所在地办案机关牵头主办的,总部所在地尚未定性和立案,p2p分部所在地是很难对案件的性质作出把控,是无法做出立案决定的,

另外,如果p2p总部已经有投资者报案了,那么这个时候异地的投资者也可以不用再到总部所在地。对于这种涉众的案件,总部所在地的办案机关在会发布协查,或者会在网上发布公告,告知其他地区的投资者到本地的公安报案。

发布协查后本地的公安会联系你取证,你也可以直接到你所在地的公安报警。

三、立案后,投资款什么时候可以拿回来

投资款什么时候可以拿回来,能拿回来多少,这些都是投资者比较关心的问题。很多人认为,只要案件立案后,查封了犯罪嫌疑人的财产就可以马上拿到钱了,还有人会以为,先去登记报案的会先得到偿还,又或者一家人的开支都全部投进去了,能不能先返还一部分投资款......等等问题。

这里笔者要很遗憾的告诉大家,资产返还的比例和时间,这个都需要全案诉讼终结以后才能开始,也就是说终审判决以后,统一确定统一返还。提前返还,在此类涉众性案件中是不允许的。

综上所述,在投资理财产品的过程中要注意保留与案件相关的证据,如果不幸p2p平台暴雷后,有证据证明自己投资的金额。立案后,投资人可以及时关注办案机关发布的消息。对于不知道如何准备材料及不能及时掌握案件信息等问题,可以及时向专业律师咨询,必要的时候可以聘请专业律师介入担任诉讼代理人维护自己的合法权益。


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张毅
张毅经济、职务犯罪案件辩护律师、广强律师事务所合伙人暨经济犯罪辩护与研究中心副主任
证件号:14401 2015 1006 4297
紧急刑事案件咨询可直接加广强律师事务所案管专员手机:13503015895)
如情况紧急,请直接致电:13503015895 电话:020-37812500
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