您当前的位置: 首页 >> 金牙学院 >> 金牙释法 >> 内容

是否公开宣传,是非法集资与合法集资的关键!

办案律师/作者: 曾杰 来源:金牙大状律师网 日期 : 2018-12-24

曾杰:金融犯罪辩护律师,广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长

导语:

是否公开宣传,是定义非法集资和合法融资的区分关键,因此,对此问题进行深入研究,甚至会决定罪与非罪的结果。

正文:

所谓非法吸收公众存款罪,顾名思义,就是以非法手段面向公众吸收存款,其必须包含四个特征,缺一不可:

1.非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2.公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3.利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4.社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

这四大特征中的非法性、利诱性和社会性,笔者都专门撰文做过相关分析,但是对于公开性,在司法实践中,依然有不少读者有疑惑。

所谓的公开性,实质上就是指公开宣传,而具体宣传途经可以多种多样,比如通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式,这些都在非法集资相关司法解释中做了列举,但是在实际司法认定中,不仅仅包含这些方式,比如也包括通过集资人鼓励或者默认的口口相传的方式。

是否公开宣传,是非法集资与合法集资的关键!

是不是所有的公开宣传,都属于涉嫌非法集资犯罪的宣传?

是不是集资平台的所有公开宣传行为都会被认定为非法吸收公众存款罪的“公开性”?

并不是,只有对“吸收资金”的内容的宣传,才能被认定为涉嫌非法集资犯罪的公开宣传。

比如,对于一家理财平台或者P2P平台而言,其本身所有的产品或者主营业务就是对外销售产品,吸收资金,因此,基本可以判定,这类平台本身的存在就是一种公开宣传,如果平台涉嫌资金池、自融等等问题,就可以将其日常的广告宣传、品牌推广认定为一种通过互联网或者门店进行的公开宣传。

但是,在实践中,还有另外许多种非法集资的模式,比如某些具有实体企业运营的集资涉案主体,比如某些旅游型酒店、超市等等,其主营业务本身不涉及非法集资问题,如果其日常对于自身主营的酒店、消费类业务的宣传,并不会涉嫌非法集资问题;

但是如果其通过发行预售返利卡、消费返利卡进行大规模融资,承诺保本付息,或者通过向公众借款的方式融资,如果涉嫌非法集资问题,其所谓的公开宣传,必须是对这种理财项目、借款项目的宣传才符合非法吸收公众存款中的“公开性”需求。

也就是说,如果一家实体企业,比如是服装厂或者酒店集团,其主营业务都是合法的,其日常也有很正常的对外宣传和品牌推广,如果其有业务或行为涉嫌非法吸存,那其公开的宣传和对外品牌推广是不能构成非法吸收公众存款罪中的“公开性”要求的。

是否公开宣传,是非法集资与合法集资的关键!

真正导致该类企业的集资行为认定为犯罪而被指控的宣传途径,一般是“口口相传”。

所谓的“口口相传”,是指以人传人的口头方式传播信息,并没有通过公开的宣传资料进行信息传播。在口口相传的模式中,传播行为多数都是熟人间的,但是根据“熟人的熟人,并不是熟人”的原则,口口相传一旦超过了熟人圈子的传播范围,而集资人明知吸收资金的信息向通过这种人传人的方式社会公众扩散而予以放任,不加阻止和拒绝,即“只认钱,不认人”,这才可能被认定为一种涉嫌非法集资犯罪的公开宣传。

注意,口口相传是否属于公开宣传,不是一概而论的,能否将口口相传的效果归责于集资人,要根据主客观相一致的原则进行具体分析,区别对待,对于通过口口相传进行宣传的行为,实践中可以结合“集资人”对此是否知情、对此态度如何,有无具体参与、是否设法加以阻止等主客观因素,认定是否符合公开性特征要件。

法律法规依据

具体的依据,可见《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于“向社会公开宣传”解析,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。

该意见,就重点提出了,必须是“向社会公众传播吸收资金的信息”。另外,在最高检韩耀元、吴峤滨所撰写的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的理解与适用中,也提到了:“向社会公开宣传”,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。

所以,在非法吸收公众存款或者集资诈骗案中,所谓的公开宣传,必须是对集资需求的宣传,如果仅仅以涉案企业进行了公开宣传就对其进行非法集资犯罪的指控,而不审查其公开宣传的具体内容和方式,则有可能出现错误指控。而是否公开宣传,是定义非法集资和合法融资的区分关键,因此,对此问题进行深入研究,甚至会决定罪与非罪的结果。


阅读量:143 PC版链接 移动版链接

曾杰
曾杰金融犯罪案件辩护律师
证件号:14401201810070214
紧急刑事案件咨询可直接加广强律师事务所主任、刑事律师王思鲁微信向他反映(通过王律师手机13802736027)
如情况紧急,请直接致电:13802736027 电话:020-37812500
推荐专题
江苏陆某被控贪污罪、挪用公款罪一案(挪用公款罪不成立)
张某被控盗窃罪一案 (取保终无罪)
曾X华被控贪污罪一案(缓刑)
汪某胜被控贪污罪一案(不起诉)
赖某被控非法经营罪一案(不起诉)
原央视主持人方宏进被控合同诈骗罪一案(不起诉)
王艺被控合同诈骗罪一案(无罪)
雷庭被判非法拘禁罪一案(终获无罪)
李某甲被控参加黑社会性质组织罪、非法采矿罪一案(不起诉)
马勇明等被判贩卖毒品罪一案(无罪)
推荐阅读
非法吸收公众存款罪案件不予批准逮捕得以释放的八种情形
王思鲁:关于刑事律师的“真货”营销
拒绝迟夙生律师出庭,实际是侵犯了被告人明经国的权利
广强农村两委犯罪案件辩护与研究中心简介
七年了!今天,被告人高海东被控故意伤害案终于落下帷幕!
对虚开增值税专用发票罪中介绍行为的有效辩护研究
没有纸上谈兵的刑事辩护
关于办理刑事案件严格排除非法证据若干问题的规定
“大妈讨债团”是黑社会性质组织吗?
贷款诈骗罪相关法律法规(2017版)
最新文章
一个合格的刑事律师的标准
无罪辩护,律师需要查明的7个问题
刑事类罪化、个罪化精准辩护律师团队稳定人才的三点经验
金牙大状丛书《金玉良言:刑事类罪化、个罪化精准辩护律师团队建设》
如何为涉嫌以“四自三不见”方式骗取出口退税罪的当事人提供无罪辩护
刑事类罪化、个罪化精准辩护律师团队建设三点经验
刑事辩护前沿
极致的刑事类罪化、个罪化精准辩护律师团队可望创收指标
二十一世纪最伟大的刑辩律师在中国
刑事类罪化、个罪化精准辩护律师团队在年度业绩上相较律师行业标准,可行目标

紧急重大刑事案件咨询可直接加广强律师事务所主任、刑事大要案辩护律师王思鲁微信向他反映(通过王律师手机13802736027)

如情况紧急,请直接致电:13802736027 电话020-37812500

地址:广州市越秀区天河路45号恒健大厦23楼(地铁动物园站C出口直走400米左右,东风东路小学天伦校区旁,原名天伦大厦。)

邮政编码:510600

Copyright 2013金牙大状律师网版权所有 All Rights Reserved. 网赌被黑怎么办粤ICP备18013404号-2