票据诈骗罪律师：票据诈骗罪综述及裁判依据

一、票据诈骗罪的概念

票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪规定于《刑法》第一百九十四条第一款。

二、票据诈骗罪的构成要件

（一）客体要件

本罪侵犯的客体是国家金融管理秩序和公私财产所有权。

（二）客观要件

客观方面表现为行为人利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。具体方式包括以下五种：1.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；2.明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；3.冒用他人的汇票、本票、支票的；4.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；5.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。金融票据，包括汇票、本票和支票，但不包括信用凭证。

（三）主体要件

犯罪主体是一般主体，年满十六周岁具有刑事责任能力的自然人和单位均能构成本罪。

（四）主观要件

主观方面是故意且明知，具有以非法占有为目的。

三、票据诈骗罪的认定

（一）票据诈骗罪与非罪

1.行为人主观上对其使用的金融票据必须是故意且明知是伪造、变造的。如果行为人在使用金融票据时确实不知道该票据是伪造、变造的，则不构成本罪。

2.行为人必须有利用金融票据的使用行为，“使用”的含义是指行为人以伪造、变造的金融票据冒充真票据，以非法占有他人财物为目的，进行诈骗活动的行为。如果行为人只是利用假的金融票据炫耀自己的财力，展示给他人看的，则不构成本罪。

3.客观上必须达到“数额较大”的标准，目前尚无法律法规或司法解释作出明确规定，可以参考“公通字［2010］23号”立案标准的有关规定。

（二）票据诈骗罪与伪造、变造金融票证罪

票据诈骗罪与伪造变造金融票证罪。两罪的主要区别在于客观方面，如果行为人仅仅伪造、变造金融票证，而没有使用的，按伪造、变造金融票证罪处理。在司法实践中，两罪经常会联系在一起，表现为行为人先伪造、变造金融票证，再利用伪造、变造的金融票证进行诈骗，这种情形按牵连犯处理，择一重罪定罪量刑。

四、票据诈骗罪的立案标准

2010年5月7日最高人民检察院、公安部关于印发了《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，第五十一条规定：

进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的；（二）单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。

五、票据诈骗罪的处罚

根据《刑法》第一百九十四条规定：犯本罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。根据《刑法》第两百条规定：单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

六、相关法律法规

（一）《中华人民共和国刑法》

第一百九十四条　【票据诈骗罪】有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；

（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；

（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；

（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；

（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。

第二百条　【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

（二）《中华人民共和国刑法修正案（八）》

三十一、将刑法第二百条修改为：“单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。”

七、相关司法解释

最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》 （2010年5月7日 公通字［2010］23号）

第五十一条　［票据诈骗案（刑法第一百九十四条第一款）］进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的；

（二）单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。

【关键词】广州刑事律师 广州辩护律师 金融犯罪 票据诈骗罪

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