您当前的位置: 首页 >> 热点研究 >> 内容

人民币兑换为虚拟货币,是否都会涉嫌犯罪?

办案律师/作者: 韩武斌 来源:金牙大状律师网 日期 : 2021-11-17

将人民币兑换为虚拟货币(即“法币”交易),在虚拟货币的强监管的背景下,似乎已经成为了构成犯罪的重灾区。比如,OTC的法币交易就常涉及帮助信息网络犯罪活动罪(以下简称“帮信罪),掩饰、隐瞒犯罪所得及其所得收益罪(以下简称”赃物罪“)。

但一直存在一个问题,虚拟货币目前的定位一直都是虚拟商品,我们国家并不打击个人单纯买卖虚拟货币的交易行为。无论是之前2017年的九四公告,还是2021年的九二四通知,都旨在防止虚拟货币交易的炒作,打击为我国居民提供与虚拟币相关服务,以及在国内从事与虚拟货币相关业务活动的个人或机构,而并不禁止个人的虚拟币交易行为。

同时,也仅仅是提醒公众,参与虚拟币交易的行为风险自担,如果遭受损失,想通过法律途径追回损失,这条路可能行不通。

因此,需要澄清的是,如果个人仅仅是单纯的虚拟币场外交易,并不违法,并不构成犯罪。而单纯的OTC交易不构成犯罪与构成犯罪的界限到底在哪里?似乎还是不明了。

不妨通过我办理的虚拟货币刑事案件,总结一下构成犯罪的情形:

1.提供自己的银行卡号、支付宝、微信等支付账户给他人用于绑定虚拟币交易平台,或者直接提供自己的交易平台账号给他人,获取一定费用,然后他人利用提供的账户进行OTC交易,用于转移犯罪资金。

此种情形,构成犯罪,不是因为0TC交易本身构成犯罪,而是将自己的账户直接提供(包括出租、出借、出售)给他人,他人利用其账户进行虚拟币交易流转资金,那么提供账户的行为,本身就涉及到为犯罪提供帮助的行为。

《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》(以下简称《意见》)第七条:“为他人利用信息网络实施犯罪而实施下列行为,可以认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为:(一)收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的……“

我们可以看到,银行卡账户、支付宝、微信等支付账户均在上述规定的范围之内,这些账户均带有支付结算功能,因此,一般情况下,提供账户的行为都会构成帮助信息网络犯罪活动罪。

而在该规定出来之前,司法实务中,通常认为提供账户的行为是提供支付结算的帮助行为。正是银行卡账户、支付宝、微信等支付账户均可以用来支付结算,具有支付结算的功能,是支付结算的方式,因此,就会被认为是为他人进行支付结算提供帮助。

而实际上,真正提供支付结算的主体是银行卡账户、支付宝、微信等支付账户背后的金融机构与非金融机构,而非提供账户的行为人,他们只是提供支付结算账号的主体。

也正是由于实务中误解了“提供支付结算”的真正含义,《意见》才将提供“信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的…”行为,另行定义为其他“帮助”行为。

2. 提供自己的银行卡号、支付宝、微信等支付账户接受犯罪资金后,帮助别人在交易平台买币,然后转到指定的地址,从中收取一定比例的费用。

此种情形,构成犯罪,也不是因为0TC交易本身构成犯罪,而是行为人有两个行为,一是将自己的银行卡号、支付宝、微信等支付账户用于接受资金,二是通过OTC交易兑换成虚拟币后转出。

那么在实施第一个行为时,就已经是为犯罪提供帮助,触犯到了帮助信息网络犯罪活动罪,在此基础上,又将账户接收到的资金,通过0TC交易转换为虚拟币,那么就会认为是将犯罪所得及其收益进行了“转移”的行为,进而构成掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

而在实务中,这种情形,却经常出现定性上的争议,即在帮信罪和赃物罪之间到底定哪个罪?

有的办案人员可能只关注提供账户的行为,进而以帮信罪定罪,有的可能只关注人民币兑换为虚拟币的转移过程,从而定为赃物罪。所以,如果办案人员的侧重点不同,定性就会不同。

但是这两个罪真就难以如此区分吗?其实并不是如此,我们往往习惯于从主观上探讨二罪的区别,但是这种区别是非常微小,很难分的清楚。唯一能够强有力的区分办法就是,抓住赃物罪有一个资金的转移过程,而就是说有一个从A到B的空间位置的变化过程,而帮信罪不存在这样一个转移过程。

帮信罪的行为人可能只是实施了提供账户接收资金的行为,而不会对接收过来的将资金再做进一步处理,此时,帮信罪就已经完成;如果再出现将资金通过OTC交易转化为虚拟币,就会存在一个转移行为,进而可能构成赃物罪。

如果按照上述区分逻辑,提供账户接受犯罪资金后再在交易平台买币岂不是会构成两个罪。并不是如此,赃物罪本来就包括一个接收资金——转移资金的过程,提供账户只是接收资金的方式,已经被接收资金的行为所包括,因此,不会对单独接收资金的行为再另外定罪。

3.直接利用自己的银行账户、支付宝、微信等支付账户注册成为虚假交易平台的承兑商,帮助平台卖币,获取一定比例的费用。

这一情形称之为“洗币”,即帮助某些虚假的交易平台出卖平台内的虚拟货币,常见的操作就是挂单在该平台,然后利用平台内的交易方式,大量的将平台内的虚拟货币转化为其他虚拟货币或者转换为现金。

该行为之所以构成犯罪,原因在于该虚假平台为诈骗平台,同时,行为人提供账户,帮助平台卖币,实际上是在帮诈骗平台接收资金,因此,可能构成诈骗罪共犯与帮助信息网络犯罪活动罪。

上述构成犯罪的情形中,真正与OTC交易有关的是第二种与第三章情形,第一种情形,构成犯罪的真正原因是提供账户给他人使用而构成犯罪,与OTC交易无关。

那么在第二种和第三章情形中,有一个共同的特点:行为人只是将OTC交易本身作为获利的方式,而不是依靠虚拟币币价获利,同时获利的来源不是来自于与自己进行OTC交易的对手,而是第三方的给予的比例。

这就为我们指明了单纯的OTC交易不构成犯罪的情形:即行为人是否依靠币价的波动获利,如果行为人是通过0TC交易获取币价的波动赚取差价,且获利的来源于与自己进行otc交易的对手,则是单纯的OTC交易,是虚拟货币交易的自我投资行为,不构成犯罪。

但值得注意的是,将人民币兑换为虚拟货币的方式,随着《刑法修正案(十一)》将“自洗钱”入罪,洗钱罪将会成为“币圈”的一大爆发罪名。

虚拟货币作为洗钱的手段已经成为公认的事实,但是在《刑法修正案(十一)》之前,基本上没有将利用虚拟货币洗钱的行为定为洗钱罪,其原因就是,很多行为人往往是将自己犯罪的资金通过转化我虚拟货币的方式“洗白“,而将自己犯罪资金予以掩饰、隐瞒的,由于是“事后不可罚行为”,因此就没有作为犯罪处理。

其中的道理就和行为人将自己盗窃来的赃物进行销赃的行为一样,是一个盗窃后的必然行为,这一行为,不会被刑法另外予以定罪。

而《刑法修正案(十一)》之后,“自洗钱”已经入罪,那么之前自己犯罪自己销赃的行为,将会构成洗钱罪,尤其是将人民币转化为虚拟货币的OTC交易。

综上,将人民币兑换为虚拟货币的场外交易模式,只是交易方式的一种,本身是中性的行为,关键是利用人民币兑换为虚拟货币进行场外交易的行为人,是出于何种意图。如果行为人是通过0TC交易获取币价的波动赚取差价,且获利来源于与自己进行otc交易的对手,则是虚拟货币交易的自我投资行为,不构成犯罪。如果不是通过币价本身的波动获取收益,而是利用场外交易这一方式,成为获取第三方给与获利的手段,则可能涉嫌帮助罪,掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪或洗钱罪。至于洗钱罪为何会成为虚拟货币OTC交易的爆发罪名,以及有没有不构成洗钱罪的情形,将在后文继续讨论。


阅读量:156 PC版链接 移动版链接

韩武斌
韩武斌经济犯罪案件辩护,制假售假犯罪案件辩护,广强律师事务所经济犯罪研究中心核心律师,外汇、期货、虚拟币犯罪案件辩护
证件号:14401202110295275
紧急刑事案件咨询可直接加广强律师事务所案管专员手机:13503015895)
如情况紧急,请直接致电:13503015895 电话:020-37812500
推荐专题
取保成功丨曾杰,卢捷培律师团队五月底连续两起案件成功取保
2021年新增一桩不批捕案件——成功狙击“仙人跳”
金翰明、曾杰律师成功在五一节前取保一名诈骗案当事人
江苏陆某被控贪污罪、挪用公款罪一案(挪用公款罪不成立)
张某被控盗窃罪一案 (取保终无罪)
曾X华被控贪污罪一案(缓刑)
汪某胜被控贪污罪一案(不起诉)
赖某被控非法经营罪一案(不起诉)
原央视主持人方宏进被控合同诈骗罪一案(不起诉)
王艺被控合同诈骗罪一案(无罪)
推荐阅读
取保成功丨曾杰,卢捷培律师团队五月底连续两起案件成功取保
2021年新增一桩不批捕案件——成功狙击“仙人跳”
金翰明、曾杰律师成功在五一节前取保一名诈骗案当事人
非法吸收公众存款罪案件不予批准逮捕得以释放的八种情形
王思鲁:关于刑事律师的“真货”营销
拒绝迟夙生律师出庭,实际是侵犯了被告人明经国的权利
广强农村两委犯罪案件辩护与研究中心简介
七年了!今天,被告人高海东被控故意伤害案终于落下帷幕!
对虚开增值税专用发票罪中介绍行为的有效辩护研究
没有纸上谈兵的刑事辩护
最新文章
何某某涉嫌强奸罪一案(正在办理中)
仰某某涉嫌非法经营罪一案(正在办理中)
快讯|杨天意律师任广强所党支部书记
快讯||抑郁症患者网购管制药品被指“走私毒品”,终获不起诉!
办案札记||网购抑郁症管制药品被控“走私毒品”,终获不起诉!
广强快讯:羊城毒辨第二十八期业务分享活动简讯
李某涉嫌走私、贩卖、运输、制造毒品罪一案(正在办理中)
陈某某涉嫌贩卖毒品罪一案(正在办理中)
林某某涉嫌诈骗罪一案(正在办理中)
快讯:马泽恩律师办理二审案件发回重审获改判!

紧急重大刑事案件咨询可直接加广强律师事务所主任、刑事大要案辩护律师王思鲁微信向他反映(通过王律师手机13503015895)

如情况紧急,请直接致电:13503015895 电话020-37812500

地址:广州市越秀区天河路45号恒健大厦23楼(地铁动物园站C出口直走400米左右,东风东路小学天伦校区旁,原名天伦大厦。)

邮政编码:510600

Copyright 2013金牙大状律师网版权所有 All Rights Reserved. 网赌被黑怎么办粤ICP备18013404号-2